Plus d’une fraude à la carte bancaire chaque minute en France
L’association française de protection des consommateurs UFC-Que choisir a publié la semaine passée les résultats de son analyse relative à la fraude à la carte bancaire. Elle estime un Euro de fraude pour chaque dépense de 360 Euros dans une tendance qui ne va malheureusement pas en s’améliorant.
Madoff, un nom à la mode en France
Un cas à la Madoff ici, un autre là… bref, malheureusement ce nom ne cesse d’être repris dans la presse française au gré des découverte de fraudes et autres arnaques liées à la finance. Crédulité, cupidité et espérance d’un gain rapide sont souvent des caractéristiques des victimes.
Il y 4 ans, Jérôme Kerviel ébranlait la Société Générale
Nous sommes le 24 janvier 2008 et la Société Générale organise une conférence de presse où elle annonce qu’un de ses traders a effectué des opérations interdites sur des contrats à termes. La fraude aura finalement causé une perte de 5 Mia d’Euros.
Fraude UBS : Une activité inexpliquée avait pourtant été détectée
Comme le relève l’article précédent Fraude : Comprendre la gestion des risques dans les banques, la gestion des risques est complexe et le cas de la fraude à l’UBS est là pour le rappeler. Ainsi, il ne suffit pas de détecter un événement anormal, encore faut-il le traiter correctement … jusqu’au bout.
Dans une communication interne UBS [...]
Fraude : Comprendre la gestion des risques dans les banques
Maîtriser un risque de fraude nécessite de mettre en place des contrôles capable de prévenir ou détecter cet événement, qu’il soit correctement évalué et, finalement qu’il soit correctement géré. Cette chaîne logique de la gestion du risque n’a pourtant pas correctement fonctionné à l’UBS à la lumière de la dernière grosse fraude découverte. Alors à qui la [...]
Moins de faux Euros en circulation pendant le premier semestre 2010
La Banque Centrale Européenne a publié ses statistiques semestrielles sur la contrefaçon des billets en euros. A cette occasion, elle relève que leur nombre a baissé d’environ 13 % par rapport aux six mois précédents.
Ce rapport est d’ailleurs encore plus faible si l’on considère l’augmentation de la masse monétaire en circulation proche du milliard entre [...]
COSO Releases Results of Fraud Study
L’institution COSO, Committee of Sponsoring Organizations, a récemment publié une analyse sur les fraudes dans les organisations publiques américaines (60 pages).
Sur les 10 dernières années observées, il est relevé en particulier que le CEO ou le CFO sont inculpés dans ces cas 9 fois sur 10 par la SEC, le gendarme de la bourse américaine. Dans [...]
Qui sont les criminels en Suisse ?
Qui sont les criminels en Suisse? Selon la dernière analyse de KPMG, le résultat de la pêche en Suisse montre que les gros poissons se situent en priorité parmi les managers lorsque l’on parle de personnes. Pour KPMG, «Cela signifie tout simplement qu’une plus grande attention doit être consacrée aux activités des échelons supérieurs de [...]
Et si la fraude de Madoff avait été découverte par la SEC en 1992 déjà ?
En 1992, la SEC, le gendarme de la bourse américain, recevait déjà les premier signaux de Madoff. Plusieurs autres messages lui parvinrent plus tard, mais ce ne sera finalement qu’en 2008 que la vérité éclatera, soit près de 16 plus tard. Alors pourquoi une telle fraude n’a-t-elle pas été détectée plus tôt? Est-ce dû à [...]
I am actually grateful for this first opportunity to publicly speak about my crimes
Quel financier a dit récemment : « I am actually grateful for this first opportunity to publicly speak about my crimes » ? Vous avez trouvé ?
Oui, effectivement, il s’agit d’un extrait de l’allocution de Bernard Madoff devant la cour de justice en mars dernier. Vous pouvez retrouver l’intégralité du texte lu à cette occasion ici : [...]
16 février 2012
mohamed — merci pour ce document ,mon sujet de stage est le suivant .au sein de...
28 janvier 2012
Franck — Me concernant je ne suis pas un pro application bancaire, pourquoi me direz vous?Et n'est on pas amené à changer...
25 janvier 2012
Sugel — La commission de surendettement examine le dossier de surendettement pour trouver un accord avec les banques, organismes de crédits et...
24 janvier 2012
mercadeo — b3b est une cellule de veille stratégique et d’intelligence économique indépendante dédiée aux nouveaux développements de la Banque et de...
10 janvier 2012
las artes — Lorsqu’une banque prête de l'épargne pré-existante ou crée de la nouvelle monnaie scripturale à la suite d'un crédit accordé, elle...
